U ekonomskoj teoriji su prisutne brojne metode kontrolisanja rizika hartija od vrijednosti u cilju odrţavanja stabilnosti portfelja. Teorijski, moguće je od dvije najzastupljenije hartija od vrijednosti, tj. od akcije i obveznice, saĉiniti neriziĉnu strukturu portfelja. Takva mogućnost se opravdava ĉinjenicom da ove dvije hartije od vrijednosti imaju tokom vremena razliĉite promjene trţišne vrijednosti, a time i promjene u riziku prinosa prilikom trgovanja sa njima. Bez obzira što se ulaganje u HoV (posebno u drţavne obveznice) smatra relativno sigurnim poslom, mora se uzeti u obzir mnogo faktora koji mogu da djeluju na ta ulaganja.
